民法特留分刪除 公勝財顧推家族財富治理

（綜合聯合報、中時電子報等2家媒體報導）

立法院於2026年7月三讀通過民法修正案，刪除「兄弟姐妹特留分」規定，賦予被繼承人更高的遺囑自主權。在此背景下，公勝保經暨公勝財顧董事長蔡聖威指出，高資產家庭與企業主須跳脫傳統「事後分財產」的被動思維，轉向主動的「家族財富治理」，依自身意志分配資產。

公勝財顧家族辦公室專案負責人楊振和表示，高資產家庭的資產組合常橫跨企業股權、跨國不動產、多元金融資產、人壽保險與海外信託，還須處理經營權、接班意願、家族現金流及租稅法規等問題。傳統「節稅」或「立遺囑」無法解決企業交棒、家族長期收益及下一代管理財富的能力與共識。

公勝財顧推動以「Family First」為核心的家族財富整合服務，從「一位顧問服務一位客戶」升級為「一個專業團隊服務一個家族」。主責顧問扮演「總理財規劃師」，先梳理家族結構與資產圖譜，再串聯財務規劃師、稅務會計師、律師、信託專家等資源，提供一站式解決方案。

未來家族財富管理焦點將從追求「資產規模（AUM）」與「投資績效」，轉向建構「家族財富治理（Family Wealth Governance）」，涵蓋三個層次：財富保全與移轉（透過法律、信託與保險工具）、企業與資產持續運作（規劃股權結構與經營權穩定）、家族價值凝聚共識（促進世代溝通，降低爭端）。

蔡聖威強調，真正的傳承應在創業者思慮清晰之際，主動思考要留下什麼、留給誰、如何留，以及為家族與社會創造何種長遠價值。