上半年股票基金申購年增216%

（綜合壹蘋新聞網、聯合報等2家媒體報導）

2026年上半年全球金融市場經歷地緣政治衝突、聯準會降息預期反覆及AI類股震盪，但資金持續流向風險性資產。根據「鉅亨買基金」平台統計，截至6月底，今年股票基金申購金額年增216%，人均申購金額首度超越債券基金。

鉅亨買基金投研部主管羅瑤庭表示，50歲以上族群及高資產客戶持有股票基金比重同步提升，顯示投資人更重視長期成長潛力。近四成股票基金投資人過去曾投資配息型基金，反映投資人並非放棄現金流，而是希望兼顧資本成長與現金流。他建議，可透過定期提領投資獲利方式，自行打造專屬現金流。

路博邁投信副總裁戴君玫指出，企業獲利仍是推升股市核心動能。AI應用持續擴大，美股七雄歷經修正後，本益比已由近五年平均31.2倍降至25.1倍，評價回歸合理，資金也逐步由大型科技股擴散至非美及新興市場。台灣位居全球AI供應鏈關鍵地位，今年企業獲利預估成長上看40%。

展望下半年，戴君玫建議採取「股債雙布局」策略。目前高品質投資級債殖利率仍高於長期平均，可提供穩定票息；若未來降息循環啟動，還有機會受惠債券價格上漲帶來的資本利得。她引述歷史數據指出，美國複合債指數近30年表現中，若於降息前一年布局，平均報酬率達10%，高於提前六個月布局的5.5%及前三個月布局的4.2%[3]。