台新證合併元富證系統連4出包 金管會重罰360萬創紀錄

（綜合中央社、聯合報、自由時報等7家媒體報導）

金管會今（21）日宣布，台新證券因與元富證券合併前未妥善規劃系統，合併後連續發生4次電子交易系統異常，依證交法開罰新台幣360萬元，創下歷年證券商最高罰鍰紀錄，並予以警告處分。

台新證券與元富證券於今年4月6日合併，台新為存續公司。合併後首個營業日（4月7日）即發生系統回應速度變慢，後續於4月14日、4月20日及5月21日再度出現系統程式異常、APP庫存顯示異常等問題[3]。證交所查核發現，台新證未落實資安事件通報、系統中斷超過可容忍的1小時上限、程式未檢核資料正確性、上線前測試情境不完善、未進行壓力測試、上線版本錯誤、營運持續計畫及演練不足、重要軟硬體設備監控不足等10項缺失。

證期局副局長黃厚銘指出，此事件「嚴重斲傷投資人對金融機構之信任」。根據台新證通報，受影響交易共9321筆、金額20.1億元；後續進入金融評議中心申訴有154筆，經調解後，真正進入評議程序僅9筆[7][4]。

除罰鍰外，金管會提出4大監理要求：資安缺失改善前，自有資本適足比率的作業風險約當金額應增加計提1倍（黃厚銘指出，台新證6月底資本適足率318%，計提1倍後降至264%[4]）；3個月內提出短中長期系統改善方案，必要時聘請資安顧問；委由具公信力的第三方機構進行驗證；自行議處相關違失人員於3個月內報會。

警告處分也使台新證6大業務在3個月內受限：不得申請增加業務種類或營業項目、不得增設分支機構、不得申請轉投資相關事業、不得辦理現金增資或募集公司債、不得擔任ETF流動量提供者、不得發行指數投資證券（ETN）。

金管會強調，近期股市價量頻創新高，券商系統負載攀升，業者應優先投入系統升級、容量擴充及資安防護。