國內虛擬貨幣轉帳10月起實名制上路

（綜合中央社、聯合報等2家媒體報導）

金管會今日宣布修正「提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法」，正式導入國際防制洗錢金融行動工作組織（FATF）建議的轉帳規則（Travel Rule），分兩階段實施。第一階段預計今年10月上路，先適用於國內虛擬資產服務商（VASP）之間的轉帳；第二階段擴及境內與境外VASP間的移轉，預計2027年底施行。

新制上路後，不論轉帳金額多寡，VASP均須取得轉出人與接收人的姓名及錢包資訊。若轉帳金額逾等值新台幣3萬元，轉出人為自然人時，須額外填寫出生日期及住所地址；轉出人為法人時，則須提供統一編號及登記地址。接收方VASP也須核對接收人資料，以強化交易可追溯性。

金管會證期局副局長黃仲豪表示，台灣雖早在2021年即於相關辦法中訂定規範，但因各國法規差異、資訊系統傳輸規格不一等困難，尚未施行。去年9月公布完成洗錢防制登記的VASP名單後，加上其他國家陸續實施，因此規劃推動。黃仲豪指出，目前全球109個國家中，已有83%完成Travel Rule立法，確實執行的占40%，歐盟、日本、韓國、美國均已立法實施[1]。

黃仲豪也說明，若國外VASP未實施Travel Rule，明年底後確實可能無法完成轉帳。新制上路後，VASP若未依規定辦理，將依洗錢防制法處分，罰鍰可達50萬元至1,000萬元[2]。

中華民國虛擬通貨商業同業公會（VASP公會）晚間發布聲明稿，高度肯定主管機關採分階段實施的務實規劃。公會表示，已積極協助會員展開第一階段境內VASP間移轉的技術對接與流程優化，並同步為第二階段預作準備。個別會員的詳細實施措施，將由各會員業者另行公告。公會認為，隨著新加坡、日本及歐盟等主要金融市場陸續落實，台灣分階段導入此規範，不僅可與全球合規生態圈接軌，更能提升國內VASP業者的國際信譽與競爭力。