企業化洗錢水房遭破 13人涉經手36億

（綜合中央社、ETtoday新聞雲、壹蘋新聞網、聯合報等4家媒體報導）

刑事局偵七大隊會同台北市警方，於今年4月7日及7月8日分兩波在新北、台北、高雄等地拘提13人到案，破獲一個以29歲吳姓男子為首的「企業化」地下洗錢水房集團。警方查出，該集團涉嫌利用9間合法登記的廣告、行銷及影音公司共28個銀行帳戶，為博弈網站及詐騙集團層層轉移資金，前年至去年間累計經手金額高達新台幣36億元。

此案源於台北市一名7旬老翁遭假投資詐騙5000萬元，去年6月報案後，警方誘捕一名車手，清查其帳戶及Telegram通訊紀錄時，發現車手收到的2萬元酬勞來自吳男等人掌控的公司帳戶，進而向上溯源。警方分析金流後發現，這些公司帳戶不僅有詐欺被害人匯款，也出現大量博弈網站賭金及出金紀錄。

警方指出，吳男集團並非單純收購人頭帳戶，而是建立專業化與企業化的洗錢模式。吳男要求成員以合法程序申請成立多家資本額僅數十萬元的公司，對外宣稱業務包含廣告、行銷、影音，實則將大筆不法金流轉入公司帳戶。集團利用公司戶轉帳額度較高、交易外觀具商業合理性的特性，將博弈及詐騙資金在不同公司帳戶間快速拆分轉移，最後匯往東南亞境外或進行虛擬貨幣場外交易，企圖建立層次複雜的金流防火牆，增加檢警追查難度。

集團統一收繳並嚴密保管銀行存摺、公司大小章、提款卡及網銀金鑰等物品，確保水房隨時可調度帳戶內金額，一旦遭查緝，資金可在短時間內移轉完畢。警方兩波行動共查扣手機20支、公司大小章23顆、存摺60餘本、提款卡20餘張、隨身碟10個、網銀金鑰10張、筆電2台及帳冊等證物。

據了解，吳男本業為高雄水產事業老闆，由40歲鍾姓男子負責蒐集人頭公司。部分到案的人頭公司掛名負責人坦承以每月3至4萬元價格提供公司帳戶，也有犯嫌辯稱從事正當生意、不知涉及洗錢。全案警詢後依刑法詐欺、詐欺犯罪危害防制條例、洗錢防制法、組織犯罪防制條例及公司法等罪嫌移送台北地檢署偵辦；檢方複訊後，鍾男30萬元、吳男10萬元交保，其餘涉案人分別以10至20萬元交保。

刑事局呼籲，民眾切勿貪圖小利出租、出借或販售個人金融帳戶及設立空殼公司，以免淪為詐欺與洗錢集團共犯。