控國泰世華理專誘導貸款投保5千萬

（綜合ETtoday新聞雲、今日新聞、公視新聞等3家媒體報導）

前台中市議員張耀中今（22）日陪同陳姓夫妻召開記者會，指控國泰世華銀行理專利用長達7年的客戶信任，誘導74歲的陳男以房屋抵押貸款及向友人借款，購買總保費近新台幣5000萬元（148萬8000美元）的美金保單。陳男表示，理專聲稱「6年期滿可領回本金」，但收到紙本契約後才發現，必須被保險人身故才能理賠，且活得越久領得越少，痛批遭銀行欺騙。

陳男指出，去年1月簽約當天，理專僅以平板電腦要求他在簽名頁簽署，未出示完整契約條款，並以「保單即將停賣」催促成交。事後夫妻與銀行對質，主管曾口頭承諾「一年後可縮減保費不算違約」，但年底國泰世華改口表示「只能依合約辦理」。陳妻哭泣表示，若要違約棄單需支付約500萬元違約金，負擔沉重。陳男已於保單滿一年後減額繳清，損失約500萬元[2]。

委任律師李昀丞指出，理專明知客戶現金流不足仍誘導貸款投保，違反《金融消費者保護法》第9條適合度原則及《保險業招攬及核保理賠辦法》第6條；簽約時未提供完整契約，違反第10條說明義務；招攬人員擅自代填不實資料，恐涉偽造文書罪責。

張耀中與當事人提出三項訴求：國泰人壽與國泰世華應撤銷保單、全額退費及賠償利息損失；金管會應專案調查並依法嚴懲；國泰集團應全面檢討高齡客戶招攬流程。

國泰世華銀行回應，該理專已完成KYC、商品適合度及風險揭露等程序，查無以高獲利誘導投保或勸誘貸款購買保險之情事，且金融消費評議中心亦認定招攬程序無客戶所述情事[1]。