國泰投信踩紅線 李長庚率團隊鞠躬道歉

（綜合中央社、聯合報等3家媒體報導）

國泰金控總經理李長庚今（1）日率子公司經營團隊鞠躬致歉，針對國泰投信誤踩利害關係人投資紅線，導致補償金額高達新台幣9.48億元，李長庚表示「（投信事件）是非常昂貴的課程」，對社會深感歉意。

此事件起因於國泰世華銀前董事長郭明鑑，先前擔任國泰投信董事期間，於去年5月29日起擔任世芯-KY獨立董事，但國泰投信內部疏漏，旗下基金及全委帳戶投資世芯-KY股票，踩到利害關係人紅線。國泰投信公告8檔基金淨值重新核算，補償投資人約4.94億元、受益人人數約5萬500人，加上全委賠償金額4.54億元，合計9.48億元。郭明鑑已於日前辭任國泰投信董事，並於6月26日請辭國泰金、銀行及國泰私募股權董事。

為防範類似事件重演，國泰金宣布啟動三大改革：聘請外部顧問全面檢視金控與子公司內控制度；落實高階主管兼職「原則禁止、例外核准」；強化公司治理與風險控管。李長庚表示，盼將此次事件視為金融業的重要借鏡，提升整體治理品質。

針對郭明鑑昨日聲明稱就任世芯獨董前已依內部規範申報，國泰金今日回應，郭明鑑確實有向金控、銀行關係人交易管理系統申報，但可能未注意到投信相關規範，因此國泰投信的資訊系統並未看到其申報資料[2]。

（新增中央社、聯合報、公視新聞等7家媒體報導）

李長庚今日首度還原事件細節，坦言是「連續烏龍」所致：郭明鑑去年5月擔任世芯-KY獨董後，有向金控與銀行申報，但未依投信個別規定向投信申報；投信去年7月應與金控系統比對卻遺漏，導致未及時發現申報落差[5][3]。國泰金董事長蔡宏圖在事件發生後立即召開董總法遵會議，要求全力解決問題，並堅持聘請外部顧問全面檢視內控[5]。

金管會主委彭金隆今日在立院備詢時表示，國泰金「治理確實失靈」，已要求投信投顧公會全面清查各業者董事兼職，金檢內容不排除上溯至金控和國泰世華銀行[10]。金管會已由檢查局、證期局及銀行局三局處進駐國泰投信，自6月22日起展開實地查核，預計持續至7月8日，若查出違反內控，最高可罰300萬元，最嚴重可撤照[10][9]。彭金隆也承諾，將於7月17日召集全體銀行討論獨立董事兼任與利益迴避制度[9]。

李長庚進一步說明，金控、銀行、壽險、產險對利害關係人規範接近，但投信投顧法規是禁止利害關係人交易，法律規範不同；金控資料庫包含所有人填報資料，銀行、投信都須與金控系統定期比對，此次是投信比對時遺漏[5]。他並透露，自己唯一兼職的開發國際常務董事也已辭去[5]。

（新增三立新聞、ETtoday新聞雲等2家媒體報導）

金管會今日兵分六路，突襲檢查國泰金控旗下金控母體、銀行、壽險、產險及證券等六大核心子公司，進行全面金融檢查，核心在徹查利害關係人通報與覆核流程，釐清集團內控斷鏈環節[3][2]。此舉顯示金管會不滿國泰金「連續烏龍」解釋，質疑其治理機制系統性失靈，將追根究柢檢視內控防火牆是否虛設[3]。

此外，價值投資人「銀行家尼莫」在臉書發文指出，郭明鑑事件關鍵在於國泰金控內部利害關係人資料控管及跨公司維護機制出現破口，郭明鑑恐怕是「背了黑鍋」[1]。他引用國泰金控內部管理準則第十一條指出，若主關係人同時兼任集團多家公司負責人，應由各兼任公司專責單位協調，統一由一家公司負責申報資料建立及維護，因此郭明鑑並非必須向三套系統逐一申報，問題應在於負責資料維護的專責單位未完成跨公司同步[1]。尼莫也認為，此案屬公司內控制度問題，董事責任險一定不會理賠[1]。