幣想勾詐團洗錢23億 主謀一審判22年

（綜合聯合報、TVBS新聞、ETtoday新聞雲等3家媒體報導）

全台最大虛擬貨幣實體店面「幣想科技」涉勾結詐騙集團，利用虛擬貨幣泰達幣（USDT）協助洗錢，士林地院今（16）日一審宣判，認定有天道盟背景的主謀施啟仁犯非法提供虛擬資產服務、加重詐欺及洗錢等罪，合併應執行有期徒刑22年，並沒收犯罪所得4371萬8505元，不足部分追徵。

法院認定，施啟仁為境外交易所CoinW（幣贏）台灣區負責人，因CoinW未完成金管會洗錢防制通報，2023年10月間以1920萬元等值61萬3226顆USDT，買下已通過洗錢防制法令遵循聲明的幣想公司[3]。施啟仁取得幣想後，以「加盟」方式規避審核，在全台開設45間門市，對外宣稱是「全國唯一金管會授權」，加盟主須繳交數百萬元加盟權利金與營運保證金[3]。

檢方查出，施啟仁找來王學志合作，由他負責打幣、收金，透過保全公司在門市放置「入金機」，存入現金後匯款至銀行帳戶，結匯成美金購買USDT，再轉入CoinW錢包供各門市交易[3]。施啟仁對外接洽竹聯幫、天道盟等黑幫背景的詐騙集團，介紹加入幣想設立加盟店，詐團透過假投資、假交友、假徵才等手法誘騙民眾帶現金到門市購買USDT，實則轉入詐團指定錢包，資金進入交易所後被導入「水庫錢包」，形成金流斷點[3]。

為規避偵查，施啟仁招募不知情的法遵長與風控主管設計KYC（實名驗證）流程，卻透過「中人」提前教導詐團成員如何回答問題，確保被害人能通過驗證買幣[3]。施啟仁還會刻意「抓大放小」，對部分不懂流程的被害人拒絕交易，留下「曾拒絕客戶」的紀錄，藉此辯稱公司設有合規機制[3]。

自2024年1月至2025年4月間，共有1539名被害人依指示前往門市買幣，受騙金額達12億7500萬餘元，整體洗錢金額逾23億元[1]。檢方2025年8月偵結，依加重詐欺、洗錢、發起及指揮犯罪組織等罪嫌起訴施啟仁等14人，施啟仁因否認犯行、犯後態度不佳，遭求刑25年[2]。

合議庭認定，施啟仁僅坦承部分違反洗錢防制法犯行，對加重詐欺與洗錢等關鍵罪行全盤否認，且至今未賠償任何被害人，犯後態度不佳。法官依1條洗錢防制法非法提供虛擬資產服務罪（判1年4月），以及485條加重詐欺及洗錢等罪，合併應執行22年有期徒刑[3]。另有部分被訴犯行因證據不足獲判無罪，部分諭知公訴不受理[3]。

法院同時宣告沒收施啟仁犯罪所得4371萬8505元，扣除已扣案部分後，剩餘款項仍須沒收；參與人立保科技股份有限公司所有、在幣想科技門市內扣得的洗錢財物也宣告沒收[2]。