台積電前工程師組地下匯兌集團 經手34億

（綜合中央社、聯合報等4家媒體報導）

刑事局今年2月接獲檢舉，某物流公司以跨境物流業務為掩護，實則從事台韓地下匯兌。專案小組追查後破獲以47歲張姓男子為首的集團，逮捕11人。張男曾任台積電工程師，因身體因素離職後投入地下匯兌，甚至自行研究獲利公式，手機內留有計算匯差及手續費的公式，單一年度獲利近800萬元[2]。

警方查出，該集團自2018年起經手金額至少34億元，主要客戶為赴韓國東大門採購服飾、鞋類的台灣業者。集團利用匯差及手續費獲利，並與合作的物流公司拆帳。ETtoday新聞雲報導指出，34億元金流中，不法獲利約6800萬元[1]。

物流公司洪姓負責人過去曾替女裝品牌「東京著衣」從事兩岸地下兌匯，5年經手17億元，一審判1年10月、緩刑3年[3]。此次她又與張男合作，改走台韓地下匯兌路線。

集團運作模式為：物流公司利用微信群組接洽有換匯需求的服飾業者，再引薦給張男。張男宣稱可提供新台幣換韓圓服務，要求客戶將款項匯入指定人頭帳戶，並在備註欄留白或填寫「貨款」以規避洗錢防制監控。款項入帳後，由車手至ATM密集提領或面交收取現金，再將新台幣轉入國內虛擬貨幣交易所MAX購買虛擬貨幣，透過Bybit、Binance等境外交易所及個人冷錢包，將資金轉往韓國帳戶，形成「台灣收台幣、韓國付韓幣」的對沖模式，製造多重金流斷點。

警方於今年6月22日、7月14日及7月29日分三波在台北、台中、高雄等地搜索14處據點，查扣現金255萬餘元、1078顆泰達幣、0.4349顆以太幣、韓幣171萬餘元、各國紙鈔、有價證券103萬餘元，以及3只愛彼錶、1只勞力士和1輛Tesla Model S Plaid等財物[2]。

警方拘提在韓國負責出金的羅姓嫌犯時，其居住社區的物業經理及員工疑似通風報信，協助他規避查緝；警方察覺異狀後一併蒐證拘提[2][1]。全案依違反銀行法、洗錢防制法、洩密等罪嫌移送台北地檢署偵辦。檢方複訊後，張男以50萬元交保、洪女以20萬元交保，張男並遭限制出境出海[3]。