全球83兆美元財富移轉 瑞銀解析傳承趨勢

（綜合中央社、聯合報報導）

瑞銀今日發布《2026全球新世代報告》，指出未來20至30年間，全球將迎來83兆美元的大規模財富移轉，重塑財富管理格局。報告蒐集全球超過170份問卷，解析台灣家族財富傳承趨勢。

瑞銀集團台灣區負責人蘇韋毓表示，台灣正進入世代交替關鍵階段，許多第一代創業家已邁入70至80歲，面臨退休與交棒課題。他指出，財富傳承核心已從單純資產移轉，延伸至責任、決策權與家族使命的延續；若缺乏完善治理架構，家族成員面對繼承或股權分配時易產生衝突，甚至導致股權外流與企業控制權旁落。

瑞銀家族辦公室諮詢及財富規劃服務部主管林欣穎分享，隨著企業第二代逐步進入決策圈，家族可能面臨接班安排、股權集中度不足，或成員對未來方向期待不一等挑戰。新世代不僅重視財富本身，更希望能參與家族治理與決策過程。

報告調查顯示，56%受訪者認為應及早討論家族資產議題；41%認為財富傳承是責任、決策權與家族使命的延續；38%期待在承擔更多責任前了解家族財富架構與治理方式；33%指出「溝通失效」是世代關係緊張的主因。僅27%表示其家族接班計畫完全透明且定期檢視，顯示多數家族傳承規劃仍有改善空間。

在投資方面，79%受訪者仍主要投資於股票、債券、基金及不動產等傳統資產；50%展現對影響力與永續投資的興趣。蘇韋毓觀察，年輕世代因接受國際開放教育，資訊廣度更多元，會嘗試尋找好的投資標的。

瑞銀在台灣的家族辦公室資產規模稱冠，初估在數十億美元，目前服務高資產客戶約260至300人[1]。