高雄專區週年 鬆綁境外基金99人限制

（綜合中央社、聯合報等2家媒體報導）

金管會今日舉行高雄金融專區週年記者會，揭露專區成績並宣布下一階段新增業務。專區開辦一年來，銀行已服務高資產客戶6214人，管理資產規模（AUM）達新台幣7281億元。其中財富管理業務客戶427人、投資餘額50億元；授信融資累計動撥4313件、貸款餘額719億元；家族辦公室顧問業務累計服務189家、受託管理資產近915億元；跨境金融服務已協助境外客戶開立海外分行帳戶2件。

金管會宣布放寬銀行、投信投顧業及證券商銷售未具證境外基金或引介投資私募股權基金的投資人總數，不受99人限制。證期局長高晶萍說明，目前專區已上架16檔未具證境外基金，投資人持有金額近39億元，但僅2檔達到99人上限，其餘最多僅56人。開放後業者仍須自行衡量業務與風控能力，訂出基金投資總額與比重，試辦辦法修正通過後每一檔仍要送審。

保險服務方面，開放專區新增保險商品可設置預繳保費專屬帳戶，便利高資產客戶一次性提前支付未來數年保費，帳戶逐期扣繳。保險局長王麗惠表示，業者招攬時須清楚說明帳戶機制，試辦計畫須提出風控辦法，訂出繳費期限上限與金額，後續由保險局審查。同時放寬OIU非中國大陸地區境外客戶可遠距投保。

金管會也規劃將部分成熟試辦項目擴大至專區外辦理。銀行局長童政彰表示，包括銀行家族辦公室顧問業務，以及保險業不適用人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金最低比率規範的保險商品，主要考量高資產客戶財富管理需求。但家辦業務仍限可辦理高資產業務的銀行，經審核擇定具備相關資源的分行才可做，並非全面開放。

金融服務面優化項目包括：將銀行跨境金融服務擴大至境內高資產客戶的海外資金，以及優化OBU、OIU、OSU等「3O」開戶流程。商品服務面則開放銀行以信託方式接受高資產客戶委託投資外國虛擬資產ETF，以及OBU可協助投信投顧事業銷售其引進的未具證境外基金。