高檢署聯手聯邦銀行 簽署可疑交易分析機制

（綜合自由時報、聯合報等2家媒體報導）

為響應行政院「打詐綱領2.0」，台灣高等檢察署今（22日）與聯邦商業銀行簽署「可疑交易分析機制」專案合作意向書，強化檢警調金跨域阻詐網絡。法務部長鄭銘謙、金管會銀行局主任秘書周正山、台北地檢署檢察長王俊力、新北地檢署檢察長郭永發、士林地檢署檢察長王以文均到場觀禮。

鄭銘謙致詞指出，詐騙與洗錢犯罪已成全球性問題，跨機關與公私協力是防制關鍵，其中金流攔阻更需仰賴行政體系與金融業從源頭合作。他強調，今年1至4月電信詐騙及單純人頭帳戶新收案件數，較去年同期分別下降8%與24%，顯示合作已初步見效。

高檢署檢察長張斗輝表示，本月起已針對高風險詐欺類型加強查緝，並持續推動「可疑帳戶預警中心機制」，透過與金融機構共享高風險因子資訊，及早攔阻異常金流。目前高檢署已與21家金融機構簽署合作意向書，該機制自2025年至今年3月間，已攔阻逾7億元不法金流，並協助查獲起訴43件案件，被害人逾萬、總財損逾200億元，查扣金額逾40億元。

聯邦銀行董事長林鴻聯表示，單靠銀行一方力量不足以防制洗錢及攔阻詐欺，透過高檢署推動的「檢銀聯防」機制，結合科技辦案經驗與金融交易分析專業，可將原本「點」的攔阻串聯成「面」的防護網。聯邦銀行自2023年起導入AI智能防詐工具，成立跨單位防詐小組，由總經理每周檢討警示帳戶變化，並訂定「全行警示戶每年降減20%」目標。近三年數據顯示，2025年度警示帳戶總戶數較2024年度下降25%，2026年度截至目前降幅也達24.9%[1]。聯邦銀行亦於2025年初在法令遵循部成立「詐欺犯罪防制科」，強化新型態詐欺辨識與應變能力[1]。

高檢署表示，此次與聯邦銀行合作的「可疑交易分析機制」，將透過檢警調金通報機制，針對尚未報案的洗錢帳戶及假投資詐騙潛在被害人進行早期預警，以強化攔阻效能，並已協助破獲多起重大金融詐欺及洗錢案件。