川普簽署行政命令 銀行須查客戶移民身分

（綜合聯合報、民視新聞等2家媒體報導）

美國總統川普週二簽署行政命令，要求監管機構在90天內提出具體方案，修改現行「認識你的客戶」（KYC）規則。新命令要求銀行將個人移民身分明確列為評估客戶是否構成洗錢風險的一部分，包括是否合法居留及擁有工作許可等。

目前美國的KYC規定並未要求銀行蒐集公民或移民身分資料。相較於媒體2月曝光的提案版本——當時擬要求銀行向新舊客戶蒐集護照等文件，引發銀行業強烈反彈——此次版本較為溫和。行政命令援引中國洗錢網絡和墨西哥販毒集團為修改依據[2]。

命令指示財政部針對逃漏稅、空殼公司及未經核實的個人納稅人識別號碼（ITIN）等「紅旗」可疑行為進行監控，旨在打擊非法勞動與洗錢活動[1]。白宮也敦促修改《銀行保密法》，以便更容易獲取客戶資訊，並特別點名外國領事館核發的證件具有高度風險[1]。

銀行業高層曾警告，全面清查客戶移民身分不僅成本極高，更可能導致數百萬人被排除在金融體系外，引發國家安全風險[1]。分析師指出，監管機構通常希望資金留在傳統體系內以便追蹤[1]。目前的折衷方案顯示政府聽取了業界意見，避免了大規模金融動盪，但對非公民的審查力道將持續加大[1]。