ICIJ調查揭露工銀海外分行成戰略融資樞紐

（綜合中央社、聯合報等2家媒體報導）

國際調查記者聯盟（ICIJ）攜手23家媒體，分析中國工商銀行（ICBC）2005年至2024年間共480萬份機密文件，揭露其倫敦分行長期充當北京地緣戰略融資樞紐，屢踩洗錢防制紅線，並常態性為俄羅斯總統普丁親信及涉貪獨裁政權關聯企業提供金援。

調查顯示，工銀北京總行多次直接下令，要求海外行員配合執行鞏固同盟、收購天然資源及掌控全球基建等政治任務。倫敦分行將資金流向不透明、股權結構模糊的企業融資，包裝成支援「一帶一路」或「中國製造2025」等國家政策。一名防制洗錢專員2019年在內部備忘錄中寫道：「行內幾乎毫無意願終止這些涉及高金融犯罪風險的業務。」

在西方全面制裁莫斯科之際，工銀反其道而行。2024年美英禁止進口俄羅斯鎳金屬後，文件顯示工銀倫敦及海外分行仍持續研議向普丁親信掌控的礦業巨頭提供人民幣貸款，以確保中國電動車及電池供應鏈原料。俄國入侵烏克蘭後，工銀是少數大幅擴大對俄業務的外資銀行；基輔經濟學院分析，工銀2022至2023年在俄總營收暴增1倍以上，2024年獲利約3.7億美元。

華府智庫「歐洲政策分析中心」副總裁華克（Christopher Walker）指出，中國的銀行提供資金，卻拋棄傳統銀行標準與究責機制，夾帶監控、審查與「菁英俘虜」等腐蝕性效應。

工銀在美、加、盧森堡等多國屢因防制金融犯罪缺失遭罰，全球十多國監管部門也曾示警。中國駐尚比亞使館回應稱海外融資嚴格遵循市場與國際規範，絕不謀求政治利益；中國政府發言人則駁斥「放款不透明」為「虛假說法」。

工銀是中國四大國有控股金融機構中規模最大者，截至去年底已在49國設立410個子公司與分行，資產規模突破8兆美元，為全球資產總額最大銀行。