一銀財管2.0私募基金完銷 高端客搶購

（綜合中央社、聯合報等2家媒體報導）

第一銀行在高資產管理市場異軍突起，近期推出的私募基金因買氣過旺迅速完銷，部分捧著資金的大客戶被擋在門外，差點引發客訴。

截至今年2月，一銀高資產客戶數已突破3000戶，管理資產規模（AUM）逾3000億元；高雄專區客戶數也突破百位，AUM逾百億元，位居同業領先。

一銀副總經理甘美珠回顧，2021年取得財管2.0執照後，初期只能鴨子划水，仿效同業推出結構型商品。團隊轉而向客戶取經，從需求端設計產品，詢問客戶偏好的保本程度、連結標的、收益率及天期等。賴毅帆副理指出，若願承受較高風險，年化報酬率可逾30%；追求保本則約5%至10%，目前約8成客戶接受客製化商品。

2024年底一銀推出私募平行貸款投資策略商品，創下完銷佳績。甘美珠表示，當時僅中信銀與一銀有能力完銷。

去年7月進駐高雄專區後，一銀積極發展保費保單融資、倫巴底貸款（Lombard Lending），並將自行質借最高貸放成數提高至7成，客戶可增加2成資金活水。

傳承規劃方面，副理周慈芳觀察，多數高資產客戶年齡落在65至75歲，普遍面臨股權傳承與稅負的兩難。團隊透過客製化信託規劃，協助客戶提前規劃資產，並整合律師與會計師顧問，提供國內外稅務法律諮詢。

目前一銀財管團隊包含CA、IA、產品專家、稅務顧問及法遵人才，每位CA對接10至20家分行。全台183家分行中，僅3家尚未承作高資產業務。