華南永昌證財管2.0告捷 首批億級大戶全數升等

（綜合中時電子報、聯合報報導）

全球半導體與AI產業鏈快速更迭，帶動國內科技新貴與企業主資產大幅累積。華南永昌證券日前正式開辦「高資產客戶財富管理業務（財管2.0）」，首波專屬升等行銷活動傳捷報，首批資產逾億元的核心頂級客戶已100%完成升等轉換。

華南永昌證券指出，這群金字塔頂端客戶的理財需求，已從過去單純追求高投報，轉向更全面的資產保護與跨世代傳承，且面對一般標準化理財商品時態度保守。理財顧問團隊改變戰術，不賣單一商品、不打商品推銷戰，而是深入日常互動，傾聽客戶在「企業接班」、「稅務規劃」及「跨境資產配置」的深層痛點。

為協助億級客戶在市場波動中穩健增值，華南永昌證券打造「核心＋衛星」資產配置架構：核心資產以海外複委託為主，布局全球龍頭企業股票與高評級債券；衛星資產則導入高度客製化衍生性金融商品（如結構型商品），提供抗震避險策略並捕捉超額收益。

此外，華南永昌證券串聯華南金控集團旗下的銀行、產險等資源，針對高端客戶的跨世代傳承需求，提供家族接班與專業保險規劃的一站式服務，同時導入大數據分析等數位科技工具。