社區幫導入資產策略規劃服務

（綜合聯合報、中時電子報報導）

信義房屋社區E化平台「社區幫」正式導入資產策略規劃服務，協助住戶盤點資產與現金流、設定退休目標，並規劃退休專戶、緊急預備金與股債配置。

社區幫說明，資產規劃過去常被視為高資產族群專屬，但無論身分都需要妥善安排。近年觀察到重視退休準備的年齡層有提前趨勢，因此導入昀泰策略資產顧問，提供資產配置諮詢、退休現金流盤點、家庭資產安排、風險管理與財富健診等服務。顧問可依住戶人生階段、家庭需求、風險承受度與未來目標，協助檢視既有資產結構，並提供可討論的規劃方向。除了退休安排，規劃也納入家庭傳承需求，包括財產分配、稅務規劃、贈與及繼承安排等議題。

以45歲上班族為例，若距離退休還有20年、每月有固定可運用資金，可先盤點既有現金流，算出可投資金額、退休目標與風險承受度，再評估是否建立退休專戶、緊急預備金，並透過定期定額與股債分散配置等方式逐步累積資產。距離退休仍有10年以上的民眾，建議提早建立紀律性準備，例如每月固定投入、定期檢視退休缺口，並依人生階段調整資產配置。已進入退休階段者，規劃重點則從資產累積轉向保住本金、建立穩定現金流，並保留足夠緊急預備金。

社區幫表示，平台導入此服務是希望提供住戶專業諮詢入口，許多人知道需要規劃卻不知從何開始。透過社區幫串接專業顧問資源，住戶可先進行需求諮詢與初步盤點。隨著高齡化與家庭結構改變，社區幫希望成為管委會與住戶處理社區生活大小事的入口，未來也將持續串聯更多專業服務，從居住、健康到人生規劃，打造以家庭需求為核心的生活服務平台。